Главная Журнал Спекуляции Как законно сэкономить на уплате налогов. Только проверенные способы
Как законно сэкономить на уплате налогов. Только проверенные способы E-mail
24.10.2012 18:07

nalog avaРоссияне – просто мастера уклоняться от налогов. Предприятия скрывают свою прибыль, число сотрудников, выводят деньги в оффшоры, а частные лица не оформляют квартирантов, занижают стоимость имущества при покупке и продаже. Мы везде ищем способы сэкономить на уплате налогов. Но при этом не пользуемся законными способами, коих существует масса. А ведь, согласно закону, можно не только платить меньше, но даже вернуть часть уже заплаченного налога.

Конечно, многие законные способы сэкономить на налогах не столь выгодны финансово, как обычное сокрытие прибыли, но зато при их использовании вы сможете спать спокойно, а у налоговой не будут возникать вопросы к вашей деятельности. Ну, а уж если вы законопослушный гражданин и исправно платите налоги, то знать о законных возможностях сэкономить или вернуть себе часть средств вы просто обязаны. Ведь государство использует все доступные способы забрать у вас честно заработанные деньги. Так почему бы не воевать с ним его же оружием? – Знайте законы и пользуйтесь ими.

Способы уменьшить налоги для бизнеса

Существует множество лазеек, которые помогают предприятиям минимизировать налоговые выплаты в России. Но многие, не разобравшись, пытаются пользоваться незаконными или сомнительными методами, что в итоге приводит к плачевным последствиям. Поэтому нужно просто побольше узнать о том, как экономить на налогах законно и выгодно.

Вот например, сэкономить на налоге на прибыль можно двумя способами: снизить доходы или увеличить расходы. Большинство бизнесменов хватаются за первый способ и стараются скрыть реальную прибыль. Но на практике правильнее, законнее и, как ни странно, проще попытаться увеличить расходы. Так, можно трансформировать капитальные расходы в текущие – если вам нужно переделать здание или строение, то оформить это можно как капитальный ремонт. При этом официально расходы увеличатся, а налогооблагаемая прибыль снизится. При документировании каких-либо работ выбирайте правильную формулировку – обычно, более глобальные работы стоят дороже. Так, обычное «оказание маркетинговых услуг» может превратиться в дорогостоящее «проведение маркетингового исследования». При заказе работ вы заплатите столько же, а по документам пройдет цифра позначительней. Если вам нужно приобрести какое-либо дорогостоящее оборудование или недвижимость, то выгоднее оформлять сделку не купли/продажи, а лизинга.

Пользуясь вышеуказанными методами, вы сможете оптимизировать свои налоговые выплаты. Причем налоговая не сможет вам ничего предъявить.

Еще один способ борьбы с высокими налогами – использование оффшорных зон. В России есть несколько своих оффшоров – Республика Калмыкия и Республика Алтай, – но они не приносят столько плюсов предпринимателям, как иностранные. Прелесть зарубежных оффшорных зон в том, что в них отсутствует стандартный налоговый режим. Предприятиям приходится лишь платить ежегодный фиксированный взнос. Однако, есть и минусы: оффшоры подходят, в основном, для внешнеэкономических сделок; регистрировать и развивать в таких зонах свои фирмы нелегко, нужен опыт и хорошие юристы. Зато сэкономить на использовании оффшоров можно существенно.

Предприятия, работающие в сфере торговли, платят налог с продаж. Законодательством предусмотрен целый список возможных путей его уменьшения или освобождения от него. В частности, можно снизить процент продаж за наличные и увеличить безналичный расчет. Для этого всего лишь надо в торговом зале открыть кассу для операций от дружественного банка. Платить налог за безналичный расчет предпринимателю не нужно.

Можно также пойти другим, более сложным и «бумагоемким» путем. С покупателем заключается договор, согласно которому он возлагает на продавца приобретение какого-либо товара для себя. При этом выручка становится комиссионным вознаграждением, а продавец освобождается от налога. Правда, придется оформить множество бумаг, что усложняет использование данного способа экономии на налоговых выплатах.

Налоговые льготы

Самый верный способ законно снизить налоговые выплаты – это получить налоговые льготы. В российском законодательстве существует целый ряд различных льгот для налогоплательщиков, чем зачастую пользуются олигархи и владельцы крупного бизнеса, ведь у них работают лучшие юристы. Представителям малого и среднего бизнеса, а также простым россиянам также стоит знать о налоговых льготах, поскольку эти знания помогут сохранить ваши деньги.

Существуют налоговые льготы на прибыль (актуально для любого бизнеса), однако за последние годы их число значительно снизилось. И сегодня, много сэкономить при помощи таких льгот не получится. Но все же, если вы хотите снизить налоговые выплаты, то можно в качестве оборотных средств использовать активы материнских компаний или учредителей (которые обладают не менее чем 50% уставного капитала компании). Деньги должны быть выделены с чистой прибыли, с которой налог уже был заплачен. Поэтому повторно выплата не взимается.

Налоговые льготы имеют некоторые направления деятельности в РФ. В частности, IT-сфера (разработчики программного обеспечения и проч.), фармацевтическая промышленность, транспортные компании (в том числе судостроительные, обслуживающие федеральные дороги, железные дороги и проч.) и др. Полный перечень отраслей можно найти в Статье 381 Налогового кодекса РФ.

Отлично работают также некоторые региональные льготы. Так, в ряде регионов России утверждены налоговые льготы, действующие только в границах округа. О них узнавать нужно непосредственно в своем регионе.

Кроме того, существует целый ряд отдельных налоговых льгот, как для частных лиц, так и для предприятий. Например, при продаже жилой недвижимости, которая была в собственности более 3 лет, налог на нее не платится – действует льгота. Налоговые льготы можно получить, занимаясь благотворительностью (чем сегодня пользуются большинство крупных предприятий РФ).

Достаточно немало есть на сегодня налоговых льгот для бизнеса. Так, основные налоговые льготы для малого бизнеса следующие: возможность использовать упрощенную систему налогообложения, возможность не платить налог на прибыль в первые 2 года работы (предприятия в сфере производства, строительства и некоторых других областях), отсутствие авансовых налоговых платежей, предоставление налогового кредита (отсрочка налоговых платежей) и проч.

Естественно, налоговые льготы регулярно изменяются, в зависимости от экономической ситуации в стране, развития той или иной отрасли и других факторов. Но существование налоговых льгот в государстве – это обязательное условие его нормального развития.

Налоговые вычеты

Налоговые вычеты – это законный метод получения денег от государства. Кроме того, достаточно действенный. Суть в том, что, заплатив налог, вы можете вернуть часть денег, подав соответствующее заявление. Налоговые вычеты удобны тем, что они используются не только предприятиями, но также и частными лицами.

Для частных лиц существуют стандартные, социальные и имущественные вычеты. Стандартный вычет подойдет всем, чей семейный годовой доход меньше 280 тыс. руб. и у кого есть дети. Сэкономить на налогах при этом можно от 500 до 3 тыс. руб. в месяц. Сумма вычета зависит от того, являетесь ли вы или дети льготниками (инвалидами, чернобыльцами, донорами костного мозга и т.п.), не является ли один из родителей погибшим военнослужащим. Также значение имеет количество детей в семье. Для того, чтобы получить деньги, необходимо на работе написать заявление и получить вычет. Но налоговые вычеты получают только те граждане, которые платят налоги, ведь это не материальная помощь, а своеобразная льгота.

Социальные налоговые вычеты граждане могут получить по итогам года. Такие вычеты предоставляются при отчислениях на благотворительность, оплате обучения и лечения, пенсионных взносов. На протяжении года вы исправно платите налоги, затем подаете налоговую декларацию и другие необходимые документы в налоговую инспекцию. На ваш счет в Сбербанке поступает сумма вычета.

Но тут есть некоторые нюансы. Если вы намерены получить налоговый вычет за благотворительность, то обратите внимание, что учитываются только взносы организациям (не частным лицам). Кроме того, сумма пожертвований должна составлять не более 25% от ваших доходов. Если говорить о расходах на обучение, то это должен быть лицензированный ВУЗ, лучше если он будет российским (получить налоговые вычеты при обучении за границей можно, но это крайне сложно). При этом затраты на ваше обучение не должны превышать 120 тыс. руб. в год, а на обучение ребенка – 50 тыс. руб. в год. При получении налогового вычета на лечение следует удостовериться, что медицинское заведение имеет лицензию в РФ. Кроме того, есть утвержденный перечень лекарств и услуг, часть денег за использование которых можно вернуть. Размер расходов также не должен превышать 120 тыс. руб. в год. Аналогичная сумма фигурирует и в такой статье расходов, как пенсионные взносы негосударственного обеспечения, а также страховые взносы по договорам добровольного пенсионного страхования.

Таким образом, часть социальных затрат можно вернуть при помощи налоговых вычетов, но, опять же, возвращаются деньги только при условии оплаты налогов в государственную казну.

Еще один вид налоговых вычетов для частных лиц – это имущественные вычеты. Это означает, что продавая или покупая недвижимость или другое имущество, можно вернуть часть уплаченного налога. Так, если вы продаете имущество, которым владели менее 3 лет, то в бюджет придется заплатить налог с разницы между продажной ценой и ценой покупки. Если же стоимость недвижимости не более 1 млн руб. или другого имущества (например, авто) не более 25 тыс. руб., то можно получить вычет. Если имущество было в собственности более 3 лет, то вы получаете льготу и не платите этот налог. Также вычет можно получить при покупке недвижимости или строительстве дома. Если же вы брали ипотеку для приобретения недвижимости, то и по ней есть возможность дополнительно вернуть деньги. Правда, данный налоговый вычет предоставляется лишь один раз в жизни, поэтому тщательно взвесьте, нужен ли он вам сейчас или вы планируете в дальнейшем еще приобретать жилье.

И последним видом налоговых вычетов для частных лиц являются профессиональные налоговые вычеты. Их имеют возможность получить физлица, занимающиеся частной практикой (например, частные юристы, нотариусы); россияне, получающие авторское вознаграждение (за создание литературных, музыкальных, художественных произведений и т.п.); россияне, получившие авторский патент.

Таким образом, если вы являетесь частным налогоплательщиком, то у вас есть достаточно большой шанс вернуть значительную часть уплаченных вами налогов. Зная о своих правах, вы существенно сэкономите на налогообложении. И что самое приятное в этом – совершенно законным способом.

Отсрочка по уплате налогов

На российских предпринимателей сегодня ложится достаточно серьезное бремя – множество налогов при непростой экономической ситуации в стране. Бывают случаи, когда фирмы объявляются банкротами, поскольку они не смогли правильно распределить свои доходы, вовремя уплатить налоги и оставить еще деньги для дальнейшего развития. Чтобы помочь предпринимателям в РФ была введена налоговая отсрочка (Статья 64 Налогового кодекса РФ). То есть уплату налогов можно отсрочить на 1 год, если финансовое положение компании не позволяет ей справиться с налоговой нагрузкой в настоящий момент. Но, естественно, причина для отсрочки должна быть серьезной. Вот перечень основных причин, согласно закону:

  • стихийное бедствие, технологическая катастрофа или другие обстоятельства непреодолимой силы, из-за которых предприятие понесло ущерб и не может выделить средства на уплату налогов;
  • если предприятие не может уплатить налоги по вине государства. В частности, фирмы, выполняющие любые работы для государственных и муниципальных нужд, не получили оплату или получили ее не вовремя;
  • угроза банкротства в случае своевременной уплаты налогов;
  • если имущество физического лица исключает возможность уплаты налога – грубо говоря, человек в настоящий момент не может выплатить налог, иначе останется без средств к существованию;
  • если предприятие или частное лицо занимается производством и реализацией сезонного товара / услуги, и в настоящий момент не имеет средств для уплаты налога;
  • если предприятие или частное лицо имеет проблемы с перемещением товаров через границу, в связи с чем не получает доход, с которого можно было бы уплатить налог.

Таким образом, если у вас сейчас нет возможности уплатить налог по одной из вышеперечисленных причин, то вы можете получить отсрочку на срок не более 1 года. Правда, при этом на сумму отсроченного налога накапливаются проценты в размере ½ ставки рефинансирования ЦБ РФ.


 

Комментарии 

 
0 #3 Ирина 2017-04-18 05:43 Вопрос есть
Очевидно, каждый целеустремленны й человек нуждается в грамотных юридических услугах. Без сомнения, без профессиональны х консультаций профессионала нелегко прожить в России. Между тем больше всего квалифицированн ые услуги необходимы серьезным руководителям огромных и небольших организации. Теперь такого рода дела есть возможность урегулировать дистанционно. И вам не нужно обращаться к помощи такого рода экспертов, которые находятся в фирмах. Мы предлагаем вам воспользоваться услугами экспертов, которые зарегистрируют ООО под ключ Москва и окажут еще максимальное количество услуг.
Цитировать
 
 
0 #2 Joshuaneing 2017-02-20 19:46 Город Москва — город федерального значения, столица Российской Федерации. Москва – это экономический, политический и деловой центр страны. На территории столицы расположены органы государственной власти РФ, ведущие экономико-финансовые ведомства, более половины коммерческих и специализирован ных кредитно-финансовых учреждений страны, представительст ва и филиалы крупнейших российских организаций и ведущих международных корпораций.
Территория России составляет боле восемнадцати миллионов квадратных километров, и иногда даже на самолете добраться до Москвы представляется затруднительно, как по стоимости, так и по времени перелета.
Цитировать
 
 
0 #1 StevenWibia 2017-01-18 16:21 Добого вам времени суток
Думал о
Сколько стоит открыть ООО?
Пожалуй, каждый независимый житель нуждается в компетентных услугах юриста. В самом деле, без грамотных советов специалиста трудно существовать в нашем мире. Но больше всего профессиональны е услуги нужны серьезным руководителям больших и небольших компаний. Сейчас такие дела возможно решать удаленно. И вам не нужно обращаться к помощи таких специалистов, которые находятся в фирмах. Мы советуем вам воспользоваться услугами профессионалов, которые организуют готовое ооо и окажут еще большое число услуг, среди которых есть ликвидация ооо.

Когда вы решите обратиться к данным профессионалам, то помните о том, что они в любой момент смогут предоставить вам качественный результат. И yдивляться этому не нужно! Ведь организация выделяется длительным опытом работы, за который получилось скопить огромный опыт. Следует заметить то, что в такой организации действуют привлекательные цены. В следствии этого, в случае если ваша фирма обратиться к таким профессионалам, то она не сумеет расходовать собственные деньги. Более этого, вы будете при желании постоянно получать такие услуги и оплачивать за них небольшие материальные средства.

Когда вы зайдете на веб-ресурс такой компании, то вы найдете там весомый каталог различных услуг. В таком списке вы несомненно отыщите то, что вам нужно. Надо сказать еще о том, что данная организация готова предоставить вам высокого качества результат в максимально маленькие сроки. Благодаря этому вам стоит обратиться в такую компанию с целью сберечь не только лишь собственные финансы, но и собственное время.
Цитировать
 

Добавить комментарий


Защитный код
Обновить

В чем вы храните сбережения? доллар евро рубль?